課程主題：
「AI財務規劃證照班」
一、專業項目證書名稱：
AI財務規劃培訓師、AI財務規劃師
二、課程簡介：
本課程以「人生各階段財務目標」為主軸，整合現金流管理、風險保障、投資配置、退休準備、子女教育金、稅務傳承與總體經濟解讀，運用AI工具進行多元、動態、彈性的資產配置與情境模擬，讓客戶的階段性目標能被量化、被追蹤、被逐一實現。課程並將「AI事實查核」列為核心能力：從一手資料源比對、法源回查到自行驗算，建立一套可重複、可稽核的作業標準。全程採「一單元一產出」設計，結訓時每位學員須完成一份完整的財務規劃建議書並進行提案演練。
三、課程目標：
培養學員以「人生階段財務目標」為主軸，運用AI工具進行多元、動態、彈性配置的財務規劃能力。
四、課程大綱：
AI財務規劃師：
1. 財務規劃師定位、合規紅線與人生階段目標地圖
2. 客戶資料蒐集與財務健檢
3. AI工具、提示詞設計與事實查核方法論
4. 現金流與保障：AI雙缺口分析
5. 投資規劃與資產配置
6. 動態配置：AI情境模擬與再平衡機制
7. 退休、教育金與購屋：多目標排序
8. 總經與市場指標：AI因果鏈分析與判斷力訓練
9. 稅務與資產傳承：AI法規查核與試算驗證
10. AI財務規劃建議書撰寫實作
11. 提案簡報與客戶溝通
12. 綜合個案實作、結訓考核與發證
AI財務規劃培訓師：
1. 培訓師定位、講師倫理與成人學習原理
2. 知識體系拆解與教學目標撰寫
3. 證照班課程架構、時數編排與開班經營
4. 單堂教案設計與案例比喻設計
5. AI輔助教材、講義與評量題庫製作
6. 授課技巧（一）：開場、提問與注意力管理
7. 授課技巧（二）：講授、演示與試教演練
8. 結訓試教考核、教案審查與授證
五、課程現場參考照：
